Các doanh nghiệp trong lĩnh vực tài chính đang đứng trước áp lực ngày càng lớn về các yếu tố Môi trường, Xã hội và Quản trị (ESG) từ cả nhà đầu tư lẫn các cơ quan quản lý. Việc xây dựng một chiến lược dữ liệu ESG vững chắc không chỉ là nghĩa vụ tuân thủ, mà còn là cơ hội để tạo ra giá trị kinh doanh, củng cố niềm tin và giành lợi thế cạnh tranh. Microsoft khẳng định rằng việc làm chủ dữ liệu ESG, với sự hỗ trợ của công nghệ cloud và AI, là chìa khóa để các định chế tài chính biến thách thức này thành động lực tăng trưởng.
Thực tế cho thấy, ngành tài chính toàn cầu đang liên tục đổi mới với các dòng sản phẩm tập trung vào tính bền vững, đặc biệt là đầu tư xanh. Theo một báo cáo của PwC vào tháng 10/2022, 78% nhà đầu tư sẵn sàng trả phí cao hơn cho các quỹ ESG có tiềm năng sinh lời cao hơn. Tuy nhiên, các công ty dịch vụ tài chính có thể đối mặt với rủi ro mất kết nối với các bên liên quan, chủ yếu do sự chênh lệch giữa cách trình bày các sản phẩm bền vững và tính chính xác của dữ liệu ESG làm nền tảng cho các sản phẩm đó. Đồng thời, các công ty phải tuân thủ các quy định và tiêu chuẩn ESG ngày càng tăng, cũng như đạt được các mục tiêu nội bộ về phát triển bền vững.
Đánh giá mức độ sẵn sàng về dữ liệu ESG
Ngành dịch vụ tài chính đang đối mặt với một loạt thách thức phức tạp, từ hiện trạng dữ liệu phân mảnh đến việc có được những insight toàn diện về ESG, trong bối cảnh cạnh tranh gay gắt. Tuy nhiên, khi các công ty bắt đầu hành trình chuyển đổi dữ liệu, họ sẽ có vị thế tốt hơn để tận dụng công nghệ nhằm thúc đẩy giá trị, từ việc tạo ra các sản phẩm ESG sẵn sàng cho kiểm toán đến việc khai thác AI để lập mô hình rủi ro nâng cao.
Định vị dữ liệu ESG như một động lực tăng trưởng
Microsoft hiểu rõ giá trị của việc tích hợp dữ liệu ESG với dữ liệu tài chính, vận hành và các dữ liệu doanh nghiệp khác. Nếu không có một cái nhìn kết nối và hệ thống, các công ty sẽ thiếu đi insight toàn diện về cổ phiếu, các khoản vay hay tài sản được bảo hiểm, dẫn đến bất lợi trong cạnh tranh.
Trong hai thập kỷ qua, Microsoft đã nỗ lực giải quyết các thách thức trong việc xây dựng hệ thống dữ liệu ESG của riêng mình và chia sẻ những bài học kinh nghiệm. Microsoft nhận thấy rằng đối với các công ty dịch vụ tài chính, việc phát triển một hệ thống dữ liệu ESG toàn diện có thể đẩy nhanh tốc độ ra mắt sản phẩm và tăng cường độ tin cậy. Ví dụ, Robeco, một tổ chức quản lý tài sản quốc tế của Hà Lan, giờ đây có thể thực hiện cập nhật dữ liệu hàng ngày cho tất cả các giải pháp đầu tư bền vững của mình, vừa tập trung vào lợi nhuận, vừa đảm bảo tính minh bạch và sẵn sàng cho kiểm toán.
Các ưu tiên chính cho tổ chức tài chính khi xây dựng hệ thống dữ liệu ESG bao gồm:
- Tích hợp dữ liệu nâng cao: Phát triển các công cụ và hệ thống tinh vi để tích hợp liền mạch dữ liệu ESG cùng với quản trị chất lượng để cung cấp các phân tích và kết quả toàn diện.
- Đầu tư và cho vay bền vững theo tiêu chí ESG: Sử dụng phân tích dữ liệu để xác định và mở rộng các đánh giá ESG cấp danh mục nhằm quản lý rủi ro và hiệu suất.
- Phân bổ vốn chuyển đổi có trách nhiệm: Giúp khách hàng doanh nghiệp đạt được các mục tiêu chuyển đổi bền vững thông qua việc ra quyết định dựa trên dữ liệu.
- Thị trường tín chỉ carbon: Hỗ trợ các sáng kiến giao dịch carbon bằng các hệ thống quản lý dữ liệu mạnh mẽ để theo dõi và báo cáo tín chỉ cũng như các hoạt động giao dịch.
- Hiện đại hóa mô hình rủi ro: Tận dụng khả năng của AI để tăng cường các phương pháp lập mô hình rủi ro được sử dụng trong thẩm định, định giá và đánh giá khoản vay.
Những bước đi ban đầu hiệu quả để sẵn sàng dữ liệu ESG
Giống như bảo mật dữ liệu, việc phát triển một hệ thống dữ liệu ESG trong một công ty dịch vụ tài chính không thể hoàn thành trong một sớm một chiều. Thay vào đó, doanh nghiệp có thể hưởng lợi từ việc áp dụng một cách tiếp cận tùy chỉnh dựa trên trạng thái dữ liệu hiện tại, các quy định, chính sách quản trị dữ liệu và kết quả mong muốn.
Tùy thuộc vào mức độ trưởng thành của cơ sở hạ tầng dữ liệu hiện có, tổ chức của bạn có thể xem xét bắt đầu với một hoặc kết hợp các lĩnh vực sau:
Thu thập dữ liệu
- Xây dựng kế hoạch tích hợp dữ liệu ESG vào quy trình thẩm định và phân tích rủi ro của danh mục đầu tư.
- Tiêu chuẩn hóa quy trình thu thập và cập nhật dữ liệu ESG từ cả nguồn nội bộ và bên ngoài.
Hiện đại hóa dữ liệu
- Tận dụng các khả năng kỹ thuật số để đưa các sản phẩm tài chính mới ra thị trường.
- Tăng cường tuân thủ, quản trị và bảo mật dữ liệu tài chính.
Khai thác insight từ dữ liệu
- Triển khai đào tạo toàn diện về ESG cho khách hàng để hỗ trợ phân tích và ra quyết định hiệu quả, với các thành phần dành riêng cho ngành.
- Phát triển một hệ thống dữ liệu do AI hỗ trợ để phân tích ESG nhanh hơn, phù hợp với nhu cầu của khách hàng.
Hành động dựa trên dữ liệu
- Phát triển các hệ thống dữ liệu ESG tiên tiến để xác định các lỗ hổng dữ liệu và rủi ro về độ chính xác của dữ liệu.
- Điều chỉnh việc ra quyết định và chiến lược dựa trên dữ liệu đầy đủ và chính xác.
Thúc đẩy hành trình bền vững với các giải pháp AI của Microsoft
Microsoft nhận thấy tiềm năng to lớn cho các công ty dịch vụ tài chính trong việc giải quyết rủi ro và tận dụng các cơ hội do tính bền vững mang lại. Nền tảng cho điều này là dữ liệu toàn diện, hài hòa và dễ tiếp cận.
Với các khả năng dữ liệu trên nền tảng đám mây, bao gồm Microsoft Cloud for Sustainability, Microsoft Fabric và các giải pháp dữ liệu được hỗ trợ bởi AI, Microsoft có thể giúp doanh nghiệp chuyển từ dữ liệu rời rạc và quy trình thủ công sang quản lý hợp lý, mang lại các insight ESG kịp thời và báo cáo minh bạch cho các bên liên quan — tất cả đều được bảo mật và quản trị bởi Microsoft.
Khi các công ty có được khả năng quản lý và khai thác insight toàn diện từ dữ liệu ESG, tiềm năng cho các dịch vụ khách hàng mới và nâng cao sẽ nhanh chóng xuất hiện. Ví dụ, công ty nghiên cứu kinh tế Moody’s của Hoa Kỳ tận dụng các giải pháp Microsoft Fabric, insight từ AI và Microsoft Security để cho phép 14.000 nhân viên toàn cầu thúc đẩy sự đổi mới cho khách hàng. Tại Vương quốc Anh, London Stock Exchange Group (LSEG) triển khai có chọn lọc generative AI để tăng cường công việc hiện có trong Microsoft Fabric với các chatbot và agent copilot tùy chỉnh.
Microsoft cam kết hợp tác với các doanh nghiệp trong ngành tài chính, dù họ đang ở bất kỳ giai đoạn nào trên hành trình phát triển bền vững, nhằm cung cấp những đổi mới liên tục và mở rộng khả năng sẵn sàng về dữ liệu ESG để đáp ứng các nhu cầu riêng biệt trong một thế giới đang thay đổi nhanh chóng.
