Trong ngành quản lý tài sản, AI không còn chỉ là công cụ tăng hiệu suất mà đã trở thành yếu tố chiến lược giúp các định chế tài chính tăng trưởng. Microsoft đang dẫn dắt xu hướng này bằng cách trang bị cho các chuyên viên tư vấn những công cụ AI tạo sinh như Microsoft 365 Copilot và vạch ra tầm nhìn về agentic AI (AI tác tử), hứa hẹn mang lại dịch vụ siêu cá nhân hóa và thúc đẩy các cơ hội kinh doanh mới.
Thông qua bộ giải pháp Microsoft Cloud for Financial Services xây dựng trên nền tảng cloud Microsoft Azure, Microsoft đang giúp các công ty đổi mới, cải thiện khả năng giữ chân khách hàng, tăng trưởng doanh thu và lợi nhuận. Sự thay đổi này được thúc đẩy bởi ba yếu tố chính: sự bùng nổ dữ liệu, khả năng suy luận của AI trên dữ liệu lớn, và một thế hệ AI agent mới có khả năng điều phối toàn bộ quy trình công việc.
Microsoft 365 Copilot nâng cao hiệu quả cho chuyên viên tư vấn
AI tạo sinh đã và đang tạo ra những tác động chuyển đổi rõ rệt. Theo một báo cáo của IDC, 62% các công ty trong lĩnh vực chứng khoán và dịch vụ đầu tư đã nhận thấy AI tạo sinh làm gián đoạn hoạt động kinh doanh của họ hoặc dự kiến sẽ tác động đáng kể trong 18 tháng tới.
Một ví dụ điển hình về giá trị của AI tạo sinh là Microsoft 365 Copilot. Trong tám tháng đầu tiên ra mắt, công cụ này đã mang lại những cải thiện đáng kể về năng suất, với 70% người dùng cho biết nó giúp họ làm việc hiệu quả hơn và tập trung vào các hoạt động có giá trị cao.
Đối với nhiều chuyên viên tư vấn, sức mạnh của Copilot thể hiện rõ nhất trong trải nghiệm Microsoft Teams. Ngoài các tính năng quen thuộc như tóm tắt cuộc gọi và ghi chú vào hệ thống CRM, Copilot còn mang đến bối cảnh cần thiết từ tài liệu và email. Nhờ tính năng Microsoft Graph liên kết dữ liệu giữa email, tài liệu, lịch, Copilot mở rộng sức mạnh của AI ra toàn bộ phạm vi thông tin trong doanh nghiệp.
Ví dụ, một chuyên viên tư vấn nhận được email từ khách hàng về việc mẹ của cô ấy cần chuyển đến viện dưỡng lão. Anh ta có thể dùng Copilot để thu thập thông tin liên quan, bao gồm giấy ủy quyền, một bài viết về chăm sóc cha mẹ già, và bản ghi cuộc họp trước đó nơi khách hàng bày tỏ lo ngại về kế hoạch tài sản của mẹ mình. Dựa trên bối cảnh này, chuyên viên có thể yêu cầu Copilot soạn một email phản hồi với giọng văn đồng cảm, tóm tắt các khuyến nghị chính, đính kèm tài liệu liên quan và đề xuất một cuộc gặp với chuyên gia hoạch định tài sản của công ty. Copilot sẽ tạo ra một bản nháp email hoàn chỉnh chỉ trong vài giây, giúp chuyên viên tư vấn hành động nhanh chóng và chính xác.
Vượt xa Copilot: AI tác tử tự động hóa hành động ở quy mô lớn
Agentic AI (AI tác tử) được dự báo sẽ đưa trải nghiệm này lên một tầm cao mới. Đây là các công cụ AI chuyên biệt có thể hoạt động tự chủ để thực hiện các tác vụ cụ thể hoặc giải quyết các thách thức kinh doanh. Một agent có thể điều phối nhiều thành phần AI và công cụ khác nhau để tự động hóa các quy trình phức tạp, tuân thủ các nguyên tắc đã được xác định trước.
Ví dụ, trong khi AI tạo sinh có thể đề xuất một kế hoạch tham dự sự kiện, thì agentic AI có thể thực thi kế hoạch đó: tự tìm ngày giờ trống, đăng ký, xử lý xung đột lịch và lên lịch các cuộc họp trên lịch của bạn.
Trong ngành quản lý tài sản, agentic AI có thể giúp các công ty xử lý nhiều tác vụ quan trọng như quản lý danh mục đầu tư một cách chủ động hoặc thúc đẩy các quy trình phức tạp như onboarding khách hàng. Về lâu dài, agentic AI còn có tiềm năng giúp các chuyên viên tư vấn cung cấp dịch vụ siêu cá nhân hóa cho khách hàng.
Quay lại ví dụ trên, khi khách hàng nắm quyền kiểm soát tài chính của mẹ mình, cô ấy gửi cho chuyên viên tư vấn một bản sao kê tài khoản đầu tư mà công ty anh ta không quản lý. Một agent có thể tự động nhận diện tệp đính kèm, trích xuất chi tiết từ bản sao kê, phối hợp với nhà cung cấp dữ liệu để phân tích cơ cấu tài sản và hồ sơ rủi ro. Dựa trên đó, chuyên viên tư vấn có thể giao cho agent các nhiệm vụ như đánh giá tài khoản, đưa ra khuyến nghị và soạn thảo các nội dung trao đổi liên tục với khách hàng, mở ra cơ hội chuyển tài sản đó về dưới sự quản lý của công ty.
Doanh nghiệp cần bắt đầu từ đâu?
Để khai thác toàn bộ tiềm năng của AI tạo sinh và đặt nền móng cho sự đổi mới với agentic AI, Microsoft khuyến nghị các công ty quản lý tài sản nên xem xét triển khai các bước sau:
- Trang bị Microsoft 365 Copilot cho mọi nhân viên.
- Sử dụng Microsoft Teams cho tất cả các hoạt động giao tiếp với khách hàng.
- Xây dựng một ngân hàng tri thức gồm các prompt (câu lệnh) Copilot cụ thể để đào tạo người dùng.
- Xây dựng chiến lược đổi mới với agentic AI trên nền tảng Microsoft Copilot Studio, tập trung vào các trường hợp sử dụng có tác động lớn.
