Trong bối cảnh ngành dịch vụ tài chính liên tục biến đổi, đổi mới công nghệ không còn là lợi thế mà đã trở thành một yêu cầu tất yếu. Báo cáo của Microsoft cho thấy 70% người dùng Microsoft 365 Copilot khẳng định AI tạo sinh tích hợp trong công việc hàng ngày giúp họ làm việc năng suất hơn. Điều này cho thấy AI có thể cách mạng hóa hoạt động kinh doanh, bắt đầu từ việc trao quyền cho chính đội ngũ nhân viên.
Theo Microsoft, không giống các làn sóng công nghệ trước đây thường tập trung vào cấp quản lý, AI tạo sinh được thiết kế để mang lại lợi ích trực tiếp cho từng nhân viên. Microsoft 365 Copilot, được nhúng vào các ứng dụng như Word, Excel, PowerPoint, Outlook và Microsoft Teams, là công cụ khởi đầu cho nhiều doanh nghiệp trên hành trình này.
Copilot: Giải pháp cho “khoảng trống năng lực” của nhân viên
Khi mỗi nhân viên có một trợ lý AI giúp họ làm việc tốt hơn và nhanh hơn, tiềm năng đổi mới là vô hạn. Theo Chỉ số Xu hướng Công việc Thường niên 2025 của Microsoft, 53% lãnh đạo cho biết công ty cần tăng năng suất, nhưng 80% nhân sự toàn cầu lại thiếu thời gian hoặc năng lượng để hoàn thành công việc.
“Khoảng trống năng lực” này là lý do tại sao 82% lãnh đạo tại thời điểm khảo sát đã kỳ vọng sẽ sử dụng lao động kỹ thuật số để mở rộng lực lượng lao động trong 12 đến 18 tháng tiếp theo. Đối với nhiều người, hành trình này bắt đầu với Copilot và các giải pháp đám mây liên quan, giúp loại bỏ các công việc đơn điệu và giúp nhân viên thực hiện công việc hiệu quả hơn.
4 ứng dụng thực tiễn của Copilot trong ngành tài chính
AI tạo sinh mang lại nhiều lợi ích cụ thể cho các công ty dịch vụ tài chính, nổi bật là 4 ứng dụng sau: tóm tắt, sáng tạo nội dung, tối ưu hóa quy trình và cung cấp insight theo thời gian thực.
1. Tóm tắt thông tin tức thì
Một trong những tính năng giá trị nhất của Copilot là khả năng tóm tắt—tạo ngay lập tức một bản tóm tắt tùy chỉnh cho mọi thứ, từ một cuộc họp vừa diễn ra, bản ghi cuộc trò chuyện với khách hàng, đến các tài liệu chuyên ngành và bài thuyết trình PowerPoint. Trong môi trường làm việc tốc độ cao, đây là công cụ vô giá giúp các chuyên viên phân tích và tư vấn nắm bắt nhanh các điểm chính và hành động cần thiết.
Ví dụ, Hargreaves Lansdown, một công ty dịch vụ tài chính hàng đầu tại Anh, đã áp dụng Copilot từ rất sớm. Trước đây, các chuyên viên tư vấn phải ghi chú thủ công các cuộc họp với khách hàng và sau đó chuyển chúng vào tài liệu, một quy trình có thể mất tới bốn giờ. Với tính năng tóm tắt của Copilot và Microsoft Teams Premium, quy trình này được rút ngắn xuống chỉ còn một giờ thông qua việc tự động tạo tóm tắt cuộc họp, tài liệu và các mục hành động.
2. Sáng tạo nội dung hiệu quả
Việc soạn thảo email, xây dựng bài thuyết trình và viết các tài liệu quan trọng cho khách hàng có thể tốn nhiều thời gian. Copilot giảm bớt gánh nặng này bằng cách xác định các tài liệu nguồn liên quan, sử dụng xử lý ngôn ngữ tự nhiên để tạo tin nhắn và tài liệu, đồng thời lấy thông tin từ khắp Microsoft Graph (một API kết nối tất cả dữ liệu, tài liệu và người dùng Microsoft 365).
Bank of Queensland (BOQ) đã ghi nhận lợi ích lớn khi áp dụng Copilot để tăng cường cộng tác và năng suất. Công cụ này đã giúp giảm 99% thời gian soạn thảo tài liệu hướng dẫn nội bộ, 88% cho nội dung marketing và 75% cho các bản nháp tài liệu nhân sự. Một khách hàng khác là Floww, một nhà cung cấp nền tảng hạ tầng tài chính tại Anh, đã tăng hiệu quả của nhân viên lên đến 20% bằng cách sử dụng Copilot để xử lý lượng lớn dữ liệu và tạo báo cáo.
“Copilot trao quyền cho nhân viên để họ tự tìm ra cách làm việc hiệu quả.”
– Hayley Watson, Head of Enterprise Capability, BOQ
3. Tối ưu hóa quy trình thủ công
Nhiều quy trình quan trọng trong ngành tài chính vẫn phụ thuộc vào các tác vụ thủ công, làm chậm năng suất và tiêu tốn tài nguyên. Copilot giải quyết vấn đề này bằng cách tự động hóa quy trình và tăng cường cộng tác. Lợi ích ròng cho các công ty bao gồm hoạt động hợp lý hơn, ít lỗi hơn và nhân viên có thêm thời gian để tập trung vào công việc có giá trị cao.
- Van Lanschot Kempen, công ty quản lý tài sản của Hà Lan, sử dụng Copilot để soạn email (bằng nhiều ngôn ngữ), ghi chú cuộc họp và tự động xác định, phân công các đầu việc.
- LGT, tập đoàn ngân hàng tư nhân và quản lý tài sản quốc tế, đang sử dụng Copilot trong các phòng pháp lý và tuân thủ để đơn giản hóa việc xem xét các hợp đồng dài. Công việc từng mất tới bốn giờ nay có thể hoàn thành trong khoảng 30 phút.
- Nền tảng thanh toán toàn cầu Paysafe đã cắt giảm tới 50% thời gian xây dựng tài liệu kỹ thuật.
“Việc ghi chú, tóm tắt và sắp xếp các đầu việc chiếm khoảng 40% thời gian của tôi. Giờ đây, Copilot là trợ lý của tôi trong và sau các cuộc họp.”
– Johanna Albert, Digital Adoption Specialist, Van Lanschot Kempen
4. Cung cấp insight theo thời gian thực
Copilot đang định nghĩa lại cách các chuyên gia dịch vụ tài chính làm việc bằng cách cung cấp các insight (thông tin chuyên sâu) theo thời gian thực để trao quyền cho nhân viên và tăng cường khả năng ra quyết định. Từ nghiên cứu, phân tích dự đoán đến cộng tác và tự động hóa workflow, các insight này giúp cải thiện cả tốc độ và độ chính xác.
Một ví dụ điển hình là quan hệ đối tác chiến lược của Microsoft với Moody’s để đồng sáng tạo các sản phẩm và dịch vụ mới cho nghiên cứu và đánh giá rủi ro. Được xây dựng trên nền tảng dữ liệu của Moody’s và sức mạnh của Azure OpenAI Service, một trong những sản phẩm đầu tiên là “Moody’s CoPilot”, được triển khai cho 14.000 nhân viên toàn cầu của Moody’s.
Vượt ngoài Microsoft 365 Copilot: Các agent AI chuyên dụng
Microsoft cũng cung cấp một loạt các giải pháp Copilot chuyên biệt cho các ngành kinh doanh, bao gồm Microsoft Copilot for Finance, kết nối với các hệ thống tài chính như Dynamics 365 để hỗ trợ các công việc như phân tích, đối chiếu và thu hồi công nợ.
Đối với các công ty muốn đi xa hơn, Microsoft Copilot Studio giúp dễ dàng xây dựng các agent (tác tử) AI tùy chỉnh mà không cần chuyên môn lập trình sâu rộng. Công cụ này cũng bao gồm một Researcher Agent mới, giúp thực hiện các nghiên cứu phức tạp, đa bước để hỗ trợ các nhiệm vụ quan trọng như phân tích thị trường và xác định cơ hội.
Hướng tới tương lai: Đội ngũ “người-và-agent”
Khi sự phát triển nhanh chóng của AI tiếp tục, chúng ta sẽ sớm chứng kiến sự ra đời của các lớp agent AI mới không chỉ hỗ trợ mà còn tự chủ thực hiện các nhiệm vụ và điều phối hành động. Nghiên cứu của Microsoft cho thấy các nhà lãnh đạo doanh nghiệp toàn cầu kỳ vọng đội ngũ của họ sẽ đào tạo (41%) và quản lý (36%) các agent AI trong vòng 5 năm tới.
Tương lai của các đội ngũ kết hợp người và agent đang đến rất nhanh. Bây giờ là thời điểm để các doanh nghiệp chuẩn bị và giúp nhân viên của mình sẵn sàng cho làn sóng đổi mới này.
